För många traders är det inte strategin som sätter den största begränsningen, utan kapitalet. Det finns trots allt en ganska enkel matematik bakom trading: det krävs kapital för att skapa mer kapital.
Gör du 5 procents avkastning på 100 000 kronor så tjänar du 5 000 kronor. Gör du exakt samma 5 procent på 3 miljoner kronor blir resultatet 150 000 kronor. Strategin och den procentuella avkastningen kan vara identiska, men mängden kapital du har tillgång till gör enorm skillnad för resultatet i kronor och ören.
Det är en viktig anledning till att prop trading och så kallade funded accounts (finansierade tradingkonton) har vuxit snabbt under de senaste åren. Grundidén är att du som trader får möjlighet att handla med betydligt mer kapital än du själv behöver sätta in. För en duktig trader med exempelvis 50 000, 100 000 eller 200 000 kronor i eget tradingkapital kan det innebära helt andra möjligheter att omsätta sin strategi i faktiska pengar.
Men det finns en hake. Traditionellt kräver de flesta propbolag att du först klarar en utmaning, en så kallad challenge. Det kan innebära att du måste nå vissa vinstmål samtidigt som du håller dig inom drawdown-gränser, krav på jämna handelsresultat, krav på antal handelsdagar och andra villkor. Det som på pappret ska ge tillgång till mer köpkraft kan därför bli en ganska omfattande process i sig.
Ufunded, som Marketmate nyligen har inlett ett samarbete med, har valt en annan modell.
Ufunded är en invite-only-plattform som ger direkt tillgång till finansierade tradingkonton med upp till 360 000 dollar i köpkraft, med möjlighet att skala upp ytterligare över tid. Till skillnad från den traditionella propmodellen behöver du inte först klara en challenge. Du väljer i stället ett konto, betalar en engångsavgift och får därefter tillgång till plattformen och kapitalet direkt.
En annan anledning till att vi tycker att Ufunded är intressant är inriktningen mot aktier, framför allt amerikanska sådana. Många traditionella propbolag är i första hand byggda kring forex och index. Hos Ufunded finns däremot hundratals amerikanska aktier vid sidan av forex, index, råvaror och metaller.
Det gör upplägget relevant för fler typer av traders, inte minst för den som redan handlar amerikanska aktier och vill använda samma kunskap och strategi med tillgång till en större kapitalbas.
Ansök nu →Så fungerar Ufunded
Modellen är ganska enkel. Du kan välja mellan konton med $90 000 och $360 000 i köpkraft. Därutöver finns nivåer på $720 000 och $1 miljon som blir tillgängliga i takt med att du växer ditt konto. I stället för att köpa en challenge och först behöva kvalificera dig för ett finansierat konto betalar du en engångsavgift för den nivå du vill ha och kan börja handla direkt.
Varje konto har en förutbestämd maximal drawdown. Når du den gränsen stängs kontot. Samtidigt innebär modellen att din egen finansiella risk är begränsad från början: du sätter inte in $90 000 eller $180 000 av dina egna pengar på ett mäklarkonto. Din ekonomiska risk är i stället begränsad till det belopp du betalat för att öppna kontot.
Det finns inte heller några begränsningar för hur du handlar. Inga vinstmål, inga krav på jämna handelsresultat och inga challenge-steg. Du kan hålla positioner över natten, vilket är särskilt relevant för swingtraders, och det tillkommer inga traditionella swap-avgifter. Tanken är att du, när kontot väl är öppnat, ska kunna fokusera på själva tradingen i stället för att hela tiden behöva fundera på om nästa affär riskerar att bryta mot någon regel.
Varför vi tycker modellen är rimlig
Ett bra sätt att se på Ufunded är inte nödvändigtvis som en ersättning för ditt befintliga tradingkonto, utan som ett andra konto vid sidan av.
Det är nämligen stor skillnad mellan att tjäna pengar på trading och att samtidigt kunna ta ut pengar utan att bromsa tillväxten i det egna kapitalet. Säg att du har byggt upp en portfölj på 1 000 000 kronor och vill ta ut 20 000 i månaden. Då behöver du generera omkring 2 % avkastning varje månad bara för att finansiera uttagen. Även om du lyckas med det konsekvent får kapitalet svårt att växa, eftersom en stor del av vinsten hela tiden lämnar kontot. Du går helt enkelt miste om en stor del av ränta-på-ränta-effekten.
Låter du i stället vinsterna ligga kvar får kapitalet möjlighet att fortsätta växa, men då uppstår förstås det motsatta problemet: du får inget löpande kassaflöde från din trading.
Det är här ett andra och betydligt större tradingkonto blir intressant. Ditt eget ISK- eller tradingkonto kan fortsätta vara basen för långsiktig kapitaltillväxt, medan Ufunded-kontot används för att generera löpande utbetalningar. I stället för att regelbundet plocka ut 20 000, 30 000 eller 50 000 kronor ur den egna portföljen kan du låta kapitalet ligga kvar och fortsätta arbeta.
För aktie- och swingtraders tycker vi att det här är ett av de mer intressanta sätten att använda Ufunded: det egna kapitalet för långsiktig tillväxt, det finansierade kapitalet för löpande kassaflöde.
Utbetalningar bromsar resan
Utbetalningar från portföljen skapar återkommande avbrott och förlänger ränta-på-ränta-resan.
Tillväxten fortsätter ostört
Ufunded kan täcka behovet av utbetalningar medan den privata portföljen fortsätter växa ostört.
Plattformen
Ufunded har lagt betydligt mer vikt vid själva mjukvaran än vad vi är vana vid från många andra fundingbolag. Plattformen är integrerad direkt med TradingView, vilket innebär att du kan både analysera och lägga trades i ett gränssnitt som många redan använder dagligen. För oss på Marketmate är det en stor fördel att kunna sköta både analys och exekvering direkt i TradingView.
Plattformen ger realtidskurser från Cboe och tillgång till över 900 amerikanska aktier, tillsammans med valutor, index, råvaror och metaller. Den innehåller också bevakningslistor, verktyg för aktiescreening, marknadsnyheter, en tradingjournal och en dashboard för att följa upp resultaten. Mjukvaran är webbaserad och fungerar på flera olika enheter, vilket dessutom innebär att man slipper många av de kompatibilitetsproblem som traders, särskilt Mac-användare, kan vara vana vid från äldre plattformar.
Hävstången ligger på 1:5, vilket är lägre än den extrema hävstång som en del andra propbolag erbjuder. Det är också lite av poängen med modellen. I stället för att ge dig ett mindre saldo och uppmuntra till hög hävstång ger Ufunded dig betydligt mer köpkraft, samtidigt som riskramverket hålls mer kontrollerat.
Varför det här är extra intressant för svenska tradare
Svenska traders sitter i ett lite speciellt läge eftersom många redan använder exempelvis ISK för sitt privata sparande. Vi ser inte Ufunded som något som nödvändigtvis ersätter det, utan snarare som ett komplement.
Ditt privata ISK kan förbli den långsiktiga portföljen där kapitalet får växa i lugn och ro. Ufunded kan i stället fungera som ett extra tradingkonto med betydligt mer köpkraft, särskilt om du aktivt tradar eller swingtradar amerikanska aktier.
Matematiken är det som gör konceptet intressant. 5 % avkastning på $10 000 är $500. Samma avkastning på $180 000 är $9 000. Beskattning och utbetalningar från ett fundedkonto skiljer sig förstås från att äga innehav på ett ISK, och varje trader bör sätta sig in i sin egen skattesituation. Men grundidén är att du kan använda din strategi med betydligt större köpkraft utan att först behöva bygga upp kapitalet själv.
En annan intressant aspekt, särskilt för nyare traders, är den begränsade personliga ekonomiska exponeringen. Med ett vanligt mäklarkonto riskerar du det egna kapital du väljer att sätta in. Med Ufunded är din finansiella insats bestämd redan när du köper kontot. Når du maximal drawdown upphör kontot att gälla, men du kan inte förlora saldot på $90 000, $180 000 eller $360 000 eftersom det inte är dina egna pengar.
Så får du tillgång via Marketmate
Ufunded är inte öppet för vem som helst. De samarbetar med ett utvalt nätverk av tradingutbildare och communities, och för att kunna ansöka behöver du en inbjudan från någon av deras partners.
Marketmate är numera ett av de utvalda communities i Skandinavien som kan ge tillgång till Ufunded.
Som en del av samarbetet har Ufunded reserverat individuella plattformsgenomgångar för Marketmates användare. Samtalen hålls på svenska och ger dig möjlighet att se plattformen, gå igenom de olika kontostorlekarna och villkoren samt ställa frågor direkt till deras team innan du bestämmer dig för om upplägget passar dig.
För dig som aktivt handlar de amerikanska aktier vi ofta skriver och pratar om på Marketmate tror vi att Ufunded kan vara ett intressant sätt att komplettera ditt befintliga tradingkonto med betydligt mer köpkraft.
Vi har möjlighet att rekommendera ett antal traders från Marketmate till Ufunded varje månad. Är du intresserad kan du ansöka nedan och boka en personlig plattformsgenomgång med deras team för att se om Ufunded är rätt för dig.
Ansök nu →
