Sitter du som många andra med storbankernas aktivt förvaltade fonder och betalar en avgift på 0,96 % (snitt i Sverige) för att få ta del av möjligheten att vara investerad i just den fonden? Då kommer här ett inlägg för dig och vila ögonen på denna fredagskväll, precis innan att sportlovet i Stockholm står för dörren och liftköerna i Åre växer lavinartat.

Den totala fondförmögenheten i svenska fonder uppgick under Q3 2023 till 7924 mdr kronor (källa: SCB) och det finns 839 aktiva fonder att välja bland som privat investerare.

Många är säkert av känslan att “min fond presterar sämre än index” och faktum är att det i USA endast är 37% av aktiefonderna som överpresterar sitt jämförelseindex sedan 2007. Hittills i år ligger siffran på 51 %.

Det är knappast konstigt att trenden mot ETF:er och passiva aktiefonder (typ Avanza Zero) är brutalt stark sedan 2005. Av fondförmögenheten globalt på 35 trn USD står nu passiva fonder och ETF:er för 56 % av och aktivt förvaltade fonder för 44 %. I takt med att investerare blir mer och mer medvetna om avgifter och avkastning, lär denna trend bara komma att fortsätta kommande år.

Det bidrar såklart också till att enorma koncentrationsrisker byggs upp i marknaden, där exempelvis varje investerad 100-lapp i en S&P 500-ETF innebär att 36 kr fördelas på de tio största bolagen och resterande 64 kr fördelas i storleksordning i de resterande 494 bolagen.

Något att fundera på!

Trevlig fredag och tack för veckan!

Mvh David & Team Marketmate